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“投保贷联动”业务持续发力2018年发放贷款近1.5亿元

发布日期:2019-01-16

发布日期:2018-04-10

  为缓解科技型中小企业融资难题,2017年1月,“投保贷联动”业务正式推出,截至2018年末,该业务已累计为37家企业累计授信金额16180万元,实际发放贷款15370万元,其中2018年为35家企业授信金额15480万元,实际发放贷款14900万,取得了新的进展。

  为进一步推动“投保贷联动”业务的开展,有效缓解科技型中小企业融资难问题,4月9日,以“投保贷联动”业务区市行为主题的科技金融活动暨中国农业银行普惠金融高新区专场推进会在高新区举行,本次活动是市科技局、人民银行青岛市中心支行为推进该项业务“增量扩面”的首站。

  “投保贷联动”业务是市科技局会同人民银行青岛市中心支行、市财政局等部门创新设计的科技金融特色产品,设计初衷是针对科技型中小企业轻资产、风险高,收益与风险不匹配,导致银行“不敢贷”、“不愿贷”的情况,通过银行以“信贷投放”与创投机构“股权投资”相结合的方式,加上政策性担保公司的增信机制,实现信贷风险和收益的匹配,解决科技型企业融资难、融资贵的难题。

欧洲杯买球规则竞猜网站 ,  本次活动由中国人民银行青岛市中心支行、青岛市科技局、红岛经济区(高新区)管委、中国农业银行青岛市分行共同主办,科技型中小企业代表、农业银行18家支行业务人员、投保贷联动业务准入担保公司和创投机构近150人与会。活动围绕投保贷联动业务科技企业申请流程、金融机构参与方式、如何实现企业、银行、担保和创投四方共赢进行了宣讲,为科技企业融资提供了定制方案。

  业务推出伊始,金融机构和企业对该项业务熟知程度不够,政策发布当年,仅有2家企业获得授信金额700万元,实际发放贷款470万元。2018年以来,市科技局联合人民银行青岛市中心支行采取多项措施推动业务的开展。一是对于开展“投保贷联动”业务的金融机构进行增面扩量,建立了16家商业银行、5家投资机构、5家担保机构的“投保贷金融朋友圈”,加强了金融力量的注入;二是召开全市投保贷联动业务座谈会,听取意见、交流经验,推动业务各参与主体的融合;三是举办投保贷联动区市行活动,在全市范围内开展业务宣讲与推介,有效地扩大了业务的影响力。

  科技金融投保贷联动业务是市科技局、人民银行青岛市中心支行、市财政局于2017年创设的全新融资模式,由银行业金融机构以“信贷投放”与创投机构“股权投资”相结合的方式,通过政策性担保公司的增信机制,将科技企业信贷风险从银行机构转移至高风险高收益的创投机构,实现信贷风险和收益的匹配,为科技企业提供持续资金支持的融资模式。我市科技型中小企业可以向投保贷联动业务的参与方提出贷款和担保申请,由银行、担保、创投机构三方一致审核通过后,创投机构为企业提供反担保并取得等值的企业认股权,担保机构为企业提供担保并向银行出具保函,银行见保函向企业放款。目前,该业务已经帮助4家科技型中小企业取得了1400万元银行授信支持。下一步市科技局、人民银行青岛市中心支行还将联合各金融机构在各个区市进行宣讲,让好的政策服务好企业,助推企业创新发展。本次活动的承办单位农行高新区支行,是农行普惠金融科技支行,于今年初挂牌运营,是我市科技金融专营机构的又一探索,是四大国有银行践行普惠金融、支持我市科技创新发展的有力举措。

  经过一系列积极举措,“投保贷联动”业务增量扩面,2018年支持企业数量和金额均大幅跃升,并日益受到金融机构和企业的关注和欢迎。鉴于该项业务的成功开展,近期,《青岛市科技金融投(保)贷联动工作指引(征求意见稿)》公开征求意见,将进一步完善“投(保)贷联动”业务,引导各类金融机构更好服务科技型中小企业融资发展。

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